ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್

ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್(ಪಿಎಎಮ್) ಎಂದರೆ, ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಸ್ಥಾಪಿತ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಪರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ವೃತ್ತಿಯಾಗಿದೆ. ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿವೃತ್ತಿ ನಿಧಿ, ದತ್ತಿ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಶಿಕ್ಷಣ ನಿಧಿಯಂತಹ ಭವಿಷ್ಯದ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಾಗಿ ಪಿಎಎಮ್‍ನ ಹೂಡಿಕೆ ನೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಪಿಎಮ್ ಗಳು ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧಕರ ತಂಡದೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಇವರು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು, ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ವಾಹನಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ನಿಯೋಜಿಸಲು ಜವಾಬ್ದಾರಿ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.

ಮಾದರಿ

೧೯೫೦ರ ದಶಕದಲ್ಲಿ, ಹ್ಯಾರಿ ಮಾರ್ಕೊವಿಟ್ಜ್, ಒಬ್ಬ ಅಮೇರಿಕನ್ ಅರ್ಥಶಾಸ್ತ್ರಜ್ಞ, ಆಧುನಿಕ ಬಂಡವಾಳ ಸಿದ್ಧಾಂತ ಅನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದರು. ಜ್ಯಾಕ್ ಟ್ರೇನರ್ (೧೯೬೧, ೧೯೬೨)), ವಿಲಿಯಂ ಎಫ್. ಶಾರ್ಪ್ (೧೯೬೪), ಜಾನ್ ಲಿಂಟ್ನರ್ (೧೯೬೫) ಮತ್ತು ಜಾನ್ ಮೊಸಿನ್ (೧೯೬೬) ಅವರು ಮಾರ್ಕೋವಿಟ್ಜ್ ಸಿದ್ಧಾಂತದ ಮೇಲೆ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಅಸೆಟ್ ಪ್ರೈಸಿಂಗ್ ಮಾಡೆಲ್ ಅನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದರು(ಸಿಎಪಿಎಮ್). ಇತ್ತೀಚಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ, ಸಿಎಪಿಎಮ್ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ ಹಾಗೂ ಸ್ಥಾಪಿತ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಹನದ ಸಂಭಾವ್ಯ ಆದಾಯದ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಸೂತ್ರದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸೂತ್ರ:

$\mu _{i}=r_{f}+(\mu _{M}-r_{f})*\beta _{i}$

• $\mu _{i}=$ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯ
• $r_{f}=$ ಅಪಾಯ ಮುಕ್ತದರ
• $\mu _{M}=$ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆದಾಯ
• $\beta _{i}=$ ಅಪಾಯದ ಅಳತೆ

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು

ಹೂಡಿಕೆ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟದ ಗುರಿಯನ್ನು ನೀಡಿದರೆ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ, ಮಾಸಿಕ, ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವರದಿಗಳ ಮೂಲಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ನಿರ್ವಾಹಕರು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಜೊತೆಗೆ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು, ದ್ರವ್ಯತೆ ನಿಬಂಧನೆಗಳು.

ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು

ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿಶ್ರಣ ಮತ್ತು ನೀತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿರುದ್ಧ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವುದು. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳು, ದೌರ್ಬಲ್ಯಗಳು, ಅವಕಾಶಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲದ ವಿರುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿಯ ಆಯ್ಕೆಯಲ್ಲಿನ ಬೆದರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ದೇಶೀಯ ವಿರುದ್ಧ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ವಿರುದ್ಧ ಸುರಕ್ಷತೆಗಳು ಅಪಾಯದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹಸಿವಿನಲ್ಲಿ ಲಾಭವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಪ್ರಯತ್ನದಲ್ಲಿ ಎದುರಾಗುವ ಇತರ ವ್ಯಾಪಾರ-ವಹಿವಾಟುಗಳು.

ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಿಗೆ ಆಂತರಿಕ ಖರೀದಿ-ಬದಿಯ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಂದ ಮಾರಾಟ-ಭಾಗದ ವಿಶ್ಲೇಷಕರ ಹೂಡಿಕೆ ಕಲ್ಪನೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ಸಂಬಂಧಿತ ಮಾಹಿತಿಯ ಮೂಲಕ ಶೋಧಿಸುವುದು, ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಅವರ ತೀರ್ಪನ್ನು ಬಳಸುವುದು ಅವರ ಕೆಲಸ. ದಿನವಿಡೀ ಅವರು ವರದಿಗಳನ್ನು ಓದಿ ಕಂಪನಿಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡುತ್ತಾರೆ ಹಾಗೂ ಉದ್ಯಮ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧಕರು ತಂಡವು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು, ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ವಾಹನಕ್ಕಾಗಿ ಸರಿಯಾಗಿ ನಿಯೋಜಿಸಲು ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ.

ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸಿಸ್ಟಮ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಐಟಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯವು ಆರ್ಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸಿಸ್ಟಮ್, ಎಕ್ಸಿಕ್ಯೂಶನ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸಿಸ್ಟಮ್, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ, ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಯಂತಹ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಇದು ನಗದು ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳಂತಹ ಮಧ್ಯಮ ಕಚೇರಿ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಕ್ ಆಫೀಸ್ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.